今回は、S&P 500を圧倒する最強の投資信託についてご紹介いたします。投資の目的に応じて、インデックス投資や個別株運用を選ぶことが重要です。S&P 500はここ5年間で16.9%のリターンを誇っていますが、さらに優れた投資信託も存在します。今回は、直近5年間の最強リターンを誇った投資信託をランキング形式でご紹介します。
目次S&P 500を超える投資信託
インデックス投資は必ずしも最適解ではありません。S&P 500は多くの投資家に支持されていますが、目的によっては他の投資信託が適していることもあります。例えば、5000万円で早期リタイアを目指す場合、S&P 500のリターンだけでは目標に達しないことがあります。こういった場合には、もっと高いリターンを狙う投資信託を検討する価値があります。
攻めの投資信託の選び方
リスクとリターンは表裏一体です。高いリターンを得るためには、相応のリスクを取る必要があります。自分に合ったリスクとリターンのバランスを見極めることが重要です。今回は、S&P 500を超えるリターンを誇る投資信託を紹介し、その選び方についても解説します。
投資信託リターンランキング
ここ5年間の投資信託リターンランキングの上位5銘柄は以下の通りです：
1. 野村世界業種別等シリーズ 世界半導体株投資
2. 企業価値製超小型株ファンド（相性：がん日記）
3. 野村クラウド関連株式投信Bコース（為替ヘッジなし）
4. 楽天日本株トリプルブル
5. UBS次世代テクノロジーファンド
これらの投資信託は、年率リターンが27%から30%と非常に高く、S&P 500を上回るリターンを実現しています。それぞれの投資信託について詳しく見ていきましょう。
野村世界業種別等シリーズ 世界半導体株投資
年率リターン：30.299%
野村世界業種別等シリーズの世界半導体株投資は、半導体関連の企業に特化した投資信託です。半導体の需要は今後も拡大が予想されており、デジタルデバイスや電気自動車、AIなど多くの分野で重要な役割を果たしています。主要な投資先としては、TSMCやNVIDIA、ASMLなどが含まれています。
企業価値製超小型株ファンド（がん日記）
年率リターン：29.08%
がん日記は、日本の小型株に投資するファンドで、特に成長が見込める企業を選定しています。ROE（自己資本利益率）に注目し、経営効率の良い企業を選ぶことで高いリターンを実現しています。例えば、トッコやエアトリなどの銘柄が含まれています。
野村クラウド関連株式投信Bコース（為替ヘッジなし）
年率リターン：27.74%
この投資信託は、クラウド関連企業に特化しています。クラウドサービスの需要は今後も増加が見込まれており、AWSやGoogle Cloud、クラウドストライクなどが主要な投資先となっています。特に、コロナ禍での在宅勤務の普及により、クラウドサービスの重要性が増しています。
楽天日本株トリプルブル
年率リターン：27.73%
楽天日本株トリプルブルは、日経平均の値動きの3倍のリターンを目指す投資信託です。アベノミクスやコロナ後の日本経済の回復により、日経平均は大きく上昇しました。この投資信託は、レバレッジをかけることで高いリターンを実現していますが、逆にリスクも高くなります。
UBS次世代テクノロジーファンド
年率リターン：27.42%
UBS次世代テクノロジーファンドは、次世代テクノロジーに関連する企業に投資しています。情報テクノロジー、医療テクノロジー、環境テクノロジー、宇宙テクノロジーなど、未来の成長が期待される分野に投資を行っています。マイクロソフトやビザ、マスターカードなどが主要な投資先です。
投資信託の選び方と注意点
投資信託を選ぶ際には、以下のポイントに注意しましょう：
1. リターンだけでなく、リスクも考慮すること
2. 自分の投資目的に合った投資信託を選ぶこと
3. 過去のリターンが未来を保証するわけではないこと
4. アクティブファンドの運用報告書を参考にすること
記事の主な利点と欠点
主な利点：
- 高いリターンを狙える投資信託を紹介している
- 投資信託の選び方や注意点を詳しく説明している
- 実際の運用報告書を参考にする方法を提案している
主な欠点：
- リスクが高いため、初心者には難しいかもしれない
- 過去のリターンが未来を保証するわけではない
- レバレッジ型投資信託は特にリスクが高い
関連する質問と回答
Q1: 積立NISAと特定口座の違いは何ですか？
A1: 積立NISAは年間40万円までの投資が非課税となる制度で、20年間にわたり非課税で運用できます。一方、特定口座は通常の投資口座で、利益に対して課税が行われます。
Q2: インデックス投資とアクティブ投資の違いは何ですか？
A2: インデックス投資は、特定の株価指数に連動するように運用される投資方法です。アクティブ投資は、ファンドマネージャーが市場を上回るリターンを目指して個別に銘柄を選定する投資方法です。
Q3: レバレッジ型投資信託のリスクは何ですか？
A3: レバレッジ型投資信託は、高いリターンを狙うために借入れやデリバティブを利用して運用します。そのため、リターンが高い一方でリスクも非常に高く、元本割れのリスクが大きいです。
Q4: 投資信託の信託報酬とは何ですか？
A4: 信託報酬は、投資信託の運用にかかる費用のことです。投資信託を運用するための手数料として、運用会社に支払われます。信託報酬が高いと、その分リターンが減少する可能性があります。
Q5: テーマ型投資信託のメリットとデメリットは何ですか？
A5: テーマ型投資信託のメリットは、特定のテーマに特化した成長が期待できる企業に投資できることです。一方、デメリットは、テーマの流行に依存するため、テーマが廃れるとリターンが低下するリスクがあることです。
