投資信託で配当金を受け取りながら資産運用を行う方法について解説します。特に毎月の不労所得を目指す方に向けて、SBI証券の手数料が低い投資信託についてご紹介します。
目次手数料が安くて実際に配当金がもらえる25銘柄
まず、手数料が低く、配当金が実際に受け取れる投資信託の選び方について説明します。SBI証券のパワーサーチ機能を使って手数料0.5%以下の銘柄を25個ピックアップしましたが、その中でも特に注目すべき銘柄をいくつかご紹介します。
例えば、「SBI日本高配当株式分配ファンド年4回決算型」は、年4回の配当金が受け取れるファンドで、信託報酬が0.99%、推定分配金利回りが4.67%と非常に魅力的です。その他にも、米国の高配当株に投資する「SBIV米国高配当株式ファンド」や、オールカントリーの高配当株に投資できる「アムンディオールカトリー高配当株」などがあります。
注目の不労所得に使える年4回決算型の投資信託
年4回決算型の投資信託は、3ヶ月に1回の頻度で配当金が受け取れるため、安定した不労所得を得るのに非常に適しています。具体的には、1月、4月、7月、10月に配当金が支払われるファンドや、2月、5月、8月、11月に支払われるファンドなどがあります。
例えば、「SBI日本高配当株式分配ファンド年4回決算型」は、1月、4月、7月、10月に配当金が支払われます。また、「SBIISS米国総合債券インデックスファンド年4回決算型」は、3月、6月、9月、12月に配当金が支払われます。これらのファンドを組み合わせることで、毎月安定した配当金を受け取ることが可能です。
毎月配当金がもらえるポートフォリオの組み方
毎月配当金を受け取るためのポートフォリオの組み方について解説します。まず、年4回決算型のファンドを3つ選び、それぞれの決算月が重ならないようにします。例えば、「SBI日本高配当株式分配ファンド年4回決算型」、「SBIISS米国総合債券インデックスファンド年4回決算型」、「SBIV米国高配当株式インデックスファンド年4回決算型」を組み合わせることで、毎月配当金を受け取ることができます。
具体的な投資割合としては、例えば月5万円を積み立てる場合、「SBI日本高配当株式分配ファンド」に1.7万円、「SBIspyd」に2万円、「SBI欧州高配当株式」に1.3万円ずつ投資することで、月5万円の投資で毎月5000円の不労所得を目指すことができます。
SBI日本高配当株式分配ファンド年4回決算型の特徴
「SBI日本高配当株式分配ファンド年4回決算型」は、日本の高配当株に投資するファンドで、信託報酬が0.99%、推定分配金利回りが4.67%と非常に魅力的です。配当付きは1月、4月、7月、10月で、日本タバコ産業、ソフトバンク、武田薬品など、日本を代表する高配当株が含まれています。
このファンドの基準価格は、日経平均の動向に影響を受けやすいですが、長期的には安定した成長が期待できます。分配金も安定しており、例えば4月と7月にはそれぞれ140円ずつの配当が支払われています。
SBIISS米国総合債券インデックスファンド年4回決算型の特徴
「SBIISS米国総合債券インデックスファンド年4回決算型」は、米国の投資適格債券に投資するファンドで、信託報酬が0.0938%、推定分配金利回りが2.79%です。配当付きは3月、6月、9月、12月で、米国の高格付け債券に投資しており、安定したリターンが期待できます。
このファンドは、株式よりも安全とされる債券に投資するため、リスクを抑えながら安定した配当金を受け取りたい方に最適です。債券の格付けも高く、A以上の債券に投資しているため、信用リスクも低いです。
SBIV米国高配当株式インデックスファンド年4回決算型の特徴
「SBIV米国高配当株式インデックスファンド年4回決算型」は、米国の高配当株に投資するファンドで、信託報酬が0.1238%、推定分配金利回りが2.72%です。配当付きは3月、6月、9月、12月で、エクソンモービル、プロクター&ギャンブル、ジョンソン&ジョンソンなど、米国の有名高配当株に投資しています。
このファンドの魅力は、米国の高配当株に分散投資することで、安定した配当金を受け取りながら、長期的な資産成長を目指せる点です。特に、VYMに連動しているため、増配率も高く、将来的に配当金が増える可能性が高いです。
利回り重視のポートフォリオの組み方
利回り重視のポートフォリオを組む場合、「SBI日本高配当株式」、「SBIspdrS&P500高配当株式」、「SBI欧州高配当株式」の3つのファンドを組み合わせると良いでしょう。これらのファンドは、それぞれの決算月が重ならないため、毎月安定した配当金を受け取ることができます。
具体的な投資割合としては、「SBI日本高配当株式」に85.7万円、「SBIspyd」に97.8万円、「SBI欧州高配当株式」に70.6万円を投資することで、月1万円の不労所得を目指すことができます。
増配と安定感を重視したポートフォリオの組み方
増配と安定感を重視したポートフォリオを組む場合、「SBI日本高配当株式」、「SBIV米国高配当株式」、「SBIISS米国総合債券」を組み合わせると良いでしょう。これらのファンドは、1月から12月まで各月に配当金が支払われるため、毎月安定した配当金を受け取ることができます。
具体的な投資割合としては、「SBI日本高配当株式」に85.7万円、「SBIV米国高配当株式」に147.1万円、「SBIISS米国総合債券」に143.2万円を投資することで、月1万円の不労所得を目指すことができます。
投資信託の信託報酬と分配金利回りの比較
投資信託を選ぶ際には、信託報酬と分配金利回りのバランスを考えることが重要です。例えば、「SBI日本高配当株式」は信託報酬が0.99%、推定分配金利回りが4.67%で非常に魅力的です。「SBIV米国高配当株式」の信託報酬は0.1238%、推定分配金利回りは2.72%です。
これらのファンドを比較検討することで、自分の投資目的に合った最適なファンドを選ぶことができます。
関連する質問と回答
投資信託の分配金と配当金の違いは何ですか？
投資信託の分配金は、投資信託が保有する資産から生じる収益を投資家に分配するもので、株式の配当金とは異なります。分配金はファンドの運用結果に基づいて支払われるため、安定しているわけではありません。
どのくらいの資金があれば毎月1万円の不労所得を得られますか？
毎月1万円の不労所得を得るためには、配当利回りに基づいて計算すると約380万円の投資が必要です。具体的には、「SBI日本高配当株式」に85.7万円、「SBIV米国高配当株式」に147.1万円、「SBIISS米国総合債券」に143.2万円を投資することで、月1万円の不労所得を目指すことができます。
増配率が高いファンドの選び方を教えてください。
増配率が高いファンドを選ぶ際には、過去の増配履歴やファンドの運用方針を確認することが重要です。例えば、「SBIV米国高配当株式インデックスファンド」は、VYMに連動しており、過去12年間の増配率が6.3%と高いです。
分配金の再投資を行うメリットは何ですか？
分配金を再投資することで、複利効果を活用し、資産を効率的に増やすことができます。再投資を行うことで、分配金が新たな投資資産となり、次回の分配金も増加するため、長期的な資産成長が期待できます。
リスクを抑えたポートフォリオの組み方を教えてください。
リスクを抑えたポートフォリオを組むためには、株式と債券をバランスよく組み合わせることが重要です。例えば、「SBI日本高配当株式」、「SBIV米国高配当株式」、「SBIISS米国総合債券」を組み合わせることで、安定した配当金を受け取りながら、リスクを分散することができます。
