今回は、楽天証券から登場した高配当投資信託「楽天高配当株式米国ファンド市販期決算型（略称：楽天SCHD）」について詳しくご紹介します。この記事では、この新しい投資信託の特徴やメリット、他の高配当ETFとの比較、増配率を考慮したシミュレーションなどを詳しく解説します。
目次楽天高配当株式米国ファンド市販期決算型とは
楽天高配当株式米国ファンド市販期決算型は、楽天証券が提供する新しい高配当投資信託です。このファンドは、主に米国の高配当株に投資し、年4回の分配金を提供します。運用開始日は2024年9月18日で、成長投資枠で購入可能です。
ファンドのベンチマークはダウジョーンズUSディビデンド100インデックスで、銘柄選定基準としてはキャッシュフローの良好な企業、負債比率が一定の基準を満たす企業、ROEが高い企業などが挙げられます。これにより、10年以上連続で配当を出している米国株に投資し、配当利回りが高く業績が優れた企業を選定しています。
配当利回りと手数料の魅力
楽天SCHDの配当利回りは2024年9月5日時点で3.95%と非常に高い水準です。例えば、同じく高配当で知られるVYMの配当利回りは3.26%であり、比較すると楽天SCHDの方が高い利回りを提供しています。また、手数料も非常に安く、カタログ値で0.12%、ETFの経費率0.06%を加えても0.18%程度と、十分に低コストで運用されています。
低手数料で高い配当利回りを実現する楽天SCHDは、投資家にとって非常に魅力的な選択肢となるでしょう。
SBI証券の高配当投信との比較
楽天SCHDとSBI証券の高配当投信を比較すると、いくつかの違いが見えてきます。SBI証券では、VYMやSPYD、HDVなどに連動した高配当投信が人気です。これらの投信の手数料は0.05%から0.12%程度で、配当利回りも高い商品が多いです。
楽天SCHDはこれらの投信と比較しても、利回りや手数料の面で競争力があります。特に、配当利回りが3.95%と高く、手数料も0.18%程度と非常に低いため、楽天証券を利用している投資家にとっては有力な選択肢となるでしょう。
増配率と長期投資シミュレーション
楽天SCHDの増配率は過去11年間で平均11.3%と非常に高い水準です。この増配率を加味した長期投資シミュレーションを行うと、20年間で非常に大きな配当金を受け取ることが可能です。
例えば、毎月5万円ずつ投資を続けると、20年後には年間360万円、月当たり30万円の不労所得が得られるというシミュレーション結果が得られています。このように、増配率が高い楽天SCHDは、長期投資に非常に適しています。
他の高配当ETFとの比較
楽天SCHDを他の高配当ETF（VYM、SPYD、HDV、VIG）と比較すると、配当利回りや増配率の面で非常に優れています。例えば、SPYDの配当利回りは4.618%と高いですが、増配率は低く、長期投資には向いていません。
一方、楽天SCHDは配当利回り3.95%と高く、増配率も11.3%と非常に高いため、長期的な資産形成に非常に適しています。
投資信託ならではのメリット
楽天SCHDは、投資信託ならではのいくつかのメリットを提供します。まず、日本円で購入できるため、為替手数料や決済手数料がかかりません。また、配当金もドルではなく円で受け取れるため、再投資が容易です。
さらに、外国税額控除の手続きが不要で、米国現地課税10%がかからないため、税負担が軽減されます。これにより、投資信託としてのメリットが非常に大きいです。
楽天SCHDの今後の展望
今回の楽天SCHDの登場により、楽天証券の高配当投信が一層充実しました。楽天SCHDの売れ行きが良ければ、他の証券会社でも同様の商品が登場する可能性があります。
また、楽天証券ユーザーにとっては、非常に魅力的な選択肢が増えたことになります。今後も注目していきたいところです。
関連する質問と回答
1. 楽天SCHDの運用開始日はいつですか？
楽天SCHDの運用開始日は2024年9月18日です。
2. 楽天SCHDの配当利回りはどのくらいですか？
楽天SCHDの配当利回りは2024年9月5日時点で3.95%です。
3. 楽天SCHDはどの証券会社で購入できますか？
楽天SCHDは楽天証券で購入可能です。SBI証券やマネックス証券では購入できません。
4. 楽天SCHDの増配率はどのくらいですか？
楽天SCHDの増配率は過去11年間で平均11.3%です。
5. 楽天SCHDの手数料はどのくらいですか？
楽天SCHDの手数料はカタログ値で0.12%、ETFの経費率0.06%を加えても0.18%程度です。
