今回は、S&P 500を超える高配当ETFの厳選5銘柄について詳しく解説します。高配当株投資に興味がある方や、不労所得を目指している投資家の皆さんにとって、必見の内容です。高配当株として有名な日本のJTやアメリカのAT&T、エクソンモービルなどがありますが、個別銘柄に投資するのはリスク分散が難しいと感じる方も多いのではないでしょうか。そんな時に便利なのが、高配当ETFです。今回は、S&P 500を超える可能性がある高配当ETFについて詳しく解説します。
目次最近の米国相場の振り返り
まずは最近の米国相場を振り返ります。S&P 500は最近、3950ポイントから3700ポイントまで下落し、全体的に7%下がっています。このような相場では、多くの投資家が米国株のパフォーマンスに苦しんでいます。
しかし、一方で好調な投資家もいます。その理由は、ハイテク株やグロース株に投資しているか、それとも高配当株に投資しているかの違いです。ハイテク株に投資している場合、最近の市場では苦戦していることが多いですが、高配当株に投資している場合、比較的安定しています。
S&P 500の歪みと高配当投資の現状
次に、S&P 500の歪みと高配当投資の現状について考察します。コロナ以降、特にハイテク株が主導する形で市場が回復しました。Google、Apple、Amazonなどのハイテク企業は在宅勤務の増加に伴い、業績を大きく伸ばしました。一方で、高配当株を中心とする投資家は、製造業やエネルギー、不動産関連の株が低迷していたため、苦しい1年を過ごしました。
しかし、最近ではワクチンの普及や長期金利の上昇により、高配当株への資金の流入が目立つようになりました。これにより、高配当株投資家もようやく報われる時期が訪れています。
代表的な高配当ETFの紹介
ここでは、代表的な高配当ETFとして、SPYD、VYM、HDVの3つを紹介します。
SPYD
SPYDは、S&P 500採用銘柄の中で配当利回り上位80銘柄で構成されています。特徴として、不動産関連のリート（REIT）を含んでいる点が挙げられます。現在の配当利回りは6.32%です。
VYM
VYMは、米国の配当利回り上位銘柄で構成されています。REITを含まないポートフォリオとなっており、配当利回りは3.3%です。
HDV
HDVは、財務が優良で安定した配当を期待できる銘柄を厳選したポートフォリオです。現在の配当利回りは3.95%です。
S&P 500を分解した高配当ETF
S&P 500を分解し、特定のセクターに投資することで、リターンの高い投資が可能です。具体的には、エネルギーセクター、公益事業セクター、不動産セクターに投資するETFがあります。例えば、VD（エネルギー）、VPU（公益事業）、VQN（不動産）などがあり、それぞれのセクターに特化しています。
直近1ヶ月のリターン比較
直近1ヶ月のリターンを比較すると、SPYD、HDV、VYMの順にリターンが高いことが分かります。
SPYD
SPYDは+11.46%のリターンを示しています。特にリートを含んでいるため、最近の市場環境で見直されてきています。
HDV
HDVは+4.46%のリターンを示しています。財務が優良な企業を中心に構成されているため、安定したリターンが期待できます。
VYM
VYMは+3.36%のリターンを示しています。時価総額加重平均型のポートフォリオで、インテルやP&Gといった業績が安定している銘柄を含んでいます。
セクター別ETFの利回りとリターン
セクター別ETFの利回りとリターンについても見てみましょう。
VD（エネルギーセクター）
VDの配当利回りは3.28%で、直近1ヶ月のリターンは+23.89%と非常に高いリターンを示しています。
VPU（公益事業セクター）
VPUの配当利回りは4.05%で、直近1ヶ月のリターンはS&P 500を下回っていますが、安定したリターンを期待できます。
リスクとリターンのバランス
リスクとリターンのバランスについても考えなければなりません。高配当ETFに投資することで安定した配当を得られますが、市場の変動によりキャピタルゲインを得られるかどうかは不確実です。逆に、ハイテク株やグロース株に投資すると、高いリターンを期待できますが、リスクも高まります。
長期投資の視点
長期投資の視点から見ると、現在の市場環境では高配当ETFも魅力的ですが、ハイテクグロース株も見逃せません。特に、VOOのようなインデックス投資が長期的には安定したリターンを期待できる可能性があります。
関連する質問と回答
高配当ETFとインデックス投資の違いは何ですか？
高配当ETFは配当利回りが高い銘柄に投資することで定期的な配当を得ることを目的としています。一方、インデックス投資は市場全体に投資することで、長期的な資産成長を目指します。配当重視か成長重視かで選択が変わります。
リスクを抑えながら高配当ETFに投資する方法は？
リスクを抑えるためには、複数の高配当ETFに分散投資することや、セクターごとに分散することが有効です。また、配当利回りだけでなく、企業の財務状況や市場環境も確認することが重要です。
今後の市場環境で高配当ETFは有望ですか？
今後の市場環境次第では、高配当ETFは引き続き有望です。特に、ワクチン普及や実体経済の回復に伴い、高配当株への資金流入が続く可能性があります。
高配当ETFを選ぶ際のポイントは？
高配当ETFを選ぶ際のポイントは、配当利回り、経費率、ポートフォリオの構成銘柄、財務状況などを総合的に評価することです。また、自分の投資目的に合ったETFを選ぶことも重要です。
高配当ETFと個別高配当株のどちらが良いですか？
個別高配当株は特定の企業に集中投資するためリスクが高くなりますが、高配当ETFは複数の企業に分散投資するためリスクが分散されます。分散投資の観点からは高配当ETFの方が安全性が高いと言えます。
